这个40年前的老骗术，何以还能骗？

  以灵山下凡仙人自居，招揽信众传法施教，利用投资人的爱国热情，假借国家政策旗号虚构各类投资项目，蛊惑信众长年累月缴纳钱款……近期，北京警方破获一起“民族资产解冻类”诈骗案件，抓获以左某红为首的嫌疑人13名。

  据了解，左某红以位于北京市房山区的一处仿古四合院为据点，拥有数十名忠实信众，其所谓的“乡村振兴”等项目从未兑现，诈骗来的钱财多用于包装人设、偿还债务。

  警方介绍，该案件是一起“民族资产解冻类”诈骗案，此类传统骗局是20世纪80年代的“老把戏”，但近年来或披上迷信外衣，或借助电信网络诈骗手段，活跃度依然较高。“民族资产解冻类”诈骗何以生生不息，如何做好防范？新华每日电讯记者进行了采访调查。

  “大仙下凡”，老诈骗披上“新外衣”

  今年3月，北京市公安局房山分局检查站民警对一辆进京小客车进行检查时，发现车内人员随身物品中有疑似“民族资产解冻”项目相关材料，立刻引起警觉、开展调查。随着警方调查深入，一起迷信类诈骗与“民族资产解冻类”诈骗相结合的案件浮出水面。

  北京市公安局刑侦总队办案民警介绍，该案主要嫌疑人左某红于2022年起，以学习佛教文化等名义招揽信徒，场所在房山区某处的一四合院内。经核查，该四合院为其信徒李某于2014年自建，外表看去是庄严的庭院风格，内部装修金碧辉煌，供奉着大量神佛雕像。

  “左某红自称是灵山下凡的‘左大仙’，不定期地在四合院内会议室授课、宣法，信众多为中老年人，被洗脑后对‘左大仙’深信不疑，甚至于不少年龄比‘左大仙’大的信众还坚信她是上辈子的妈妈转世，称她为‘老妈’。”办案民警说。

  不仅如此，调查中民警发现“左大仙”还是“实力雄厚”的投资公司法定代表人，她于2014年8月注册成立壹叁伍零伍投资有限公司，并为自己“量身定制”了“中国金融投资行业资质等级证书”“中国诚信优秀企业家”“中国民生经济最具影响力品牌”等诸多假冒荣誉标牌。当年，李某也是出于对左某红“投资实力”的认可，才将自建庭院提供给其免费使用。

  经过人设包装，左某红开始向信众推广“乡村振兴”“区块链”等“民族资产解冻项目”拉拢资金，制定的最低投资标准为每月168.88元。深受洗脑的信众们纷纷按时交钱，他们之中，许多人觉得这笔“投资”也可视为“香火钱”，部分被深度洗脑的受众还时不时地额外再给“左大仙”转账。

  然而，“左大仙”承诺的项目受益却从未发放。审讯时，民警发现左某红及其下属市场部负责人等对“乡村振兴”一概不知，虚构项目的行为不攻自破。据其交代，收来的钱款大多用于偿还近年来装修庭院的费用。

  办案民警介绍，在持续高压打击下，“民族资产解冻类”诈骗活动空间不断被挤压，传统的线下“口口相传”招揽活动已经很少，但一些不法人员将“老骗局”披上“新外衣”，仍然可以快速俘获“民族资产解冻类”诈骗特定投资群体的信任。

  40年前的老骗术何以还能骗？

  “民族资产解冻类”诈骗始于20世纪80年代，主要特点是利用投资人的爱国热情，假借国家政策旗号虚构各类投资项目，利用受害人“以小博大”心理，诱骗缴纳“启动资金”“会员费”等投资，声称缴纳几百元就能获得数十万、上百万元回报，从中牟取非法利益。

  那么，此类诈骗活动何以生生不息？

  记者调查发现，原因之一是特定投资群体仍然存在且数量庞大。2017年，警方侦破“云数贸”特大传销案。2011年，宋某某化名“张健”建立传销制度命名“云数贸”，2012年开始发展会员并创办“云数贸联盟网”，下线超过130万人。宋某某被打击处理后，其他不法人员利用其当时建立的庞大层级和群体，继续编造项目发展新的受害人，逐渐演变成新型“民族资产解冻类”诈骗犯罪。

  “由于‘民族资产解冻类’诈骗投资金额通常不大，很多投资人觉得即使一个不行，也会有成功的项目，抱着‘宁可信其有’的心态长期陷入其中，投的项目越来越多。”办案民警说，虽然投一个项目可能只是几十元、几百元，但由于人数众多，总体涉案金额巨大。

  统计显示，2023年以来，全国公安机关共破获此类案件260余起，打掉犯罪团伙180余个，涉案金额达到15亿元。

  原因之二是“新壶装旧酒”，“新项目”紧跟大形势。记者采访了解到，当前“民族资产解冻类”诈骗惯用电信网络诈骗手段，行骗精准度更高。通过梳理多起案件发现，犯罪分子境内外勾连，由国内代理人建立传销式层级拉拢投资人，境外团伙炮制虚假“民族资产解冻”项目，待凑齐“国内代理人+涉诈APP+讲师+小众或境外聊天软件”这一组合后，便开始实施讲课洗脑，骗钱“收割”。

  据介绍，其中，境内代理人会通过线上形式定期给投资人上课、开会，紧跟热点讲授国家大政方针，一旦境外团伙开发出了“新项目”，就抛给投资人，对此深信不疑的投资人便开始争相投资。此前吉林警方破获的一起“民族资产解冻类”诈骗案件中，犯罪团伙编造“十四五数字经济养老”项目进行诈骗，诈骗分子不仅杜撰数字经济中央决策部这一虚假单位，还伪造与国家领导人合影。

  记者了解到，在行骗过程中，国内的各级代理层层收取“提成”，其余资金则转向境外。其中，有的代理人为了逃避法律风险，自己也会进行一定量的投资。

  原因之三是不法人员编纂话术反制，增加迷惑性。记者发现，“民族资产解冻类”诈骗通常离不开深度洗脑的关键一步。在“左大仙”案中，左某红以宣传佛法“铺路”，甚至还请来假和尚给信众上课；警方走访被骗事主时也发现，一旦投资人对项目产生怀疑，或是有亲戚朋友、民警进行劝阻，不法人员就会以“这是组织在考验你，没有经过考验就不能分钱”“要为国家严格保密”等话术进行进一步精神控制，使得绝大多数投资人难以分辨，最终落入圈套。

  加强防范和家庭关爱都不能少

  近年来，全国公安机关持续加强“民族资产解冻类”诈骗案件打击力度，成功打掉一批“民族资产解冻类”诈骗团伙，查明一批“民族资产解冻类”诈骗项目。今年初，公安部公布第一批“民族资产解冻类”诈骗项目及涉诈APP名称，主要涉及“圆梦行动”“云数贸”“智天金融”等78个虚假项目。

  在打击惩治的同时，各地公安部门不断加强防范宣传。北京市公安局刑侦总队在反诈宣传中建议：

  即凡是打着类似“民族资产解冻”旗号进行敛财的，让你交钱的，不管钱多钱少，均是诈骗；凡是自称党中央、国务院领导干部，通过电话、微信、电子邮件、QQ等方式进行所谓“委托”“授权”“任命”的，均是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获利数万元、数十万元甚至数百万元的各类基金会、项目、App，均是诈骗；凡是转发鼓动、宣传所谓“民族资产解冻类”相关信息或组建相关微信群、QQ群招募会员、收取费用、进京聚集的均涉嫌违法犯罪，公安机关将依法严厉查处。

  受访法律人士和办案民警表示，针对当前新型“民族资产解冻类”诈骗犯罪特点，需要全社会共同发力铲除滋生土壤。

  一方面，针对此类犯罪活动向更加隐秘的网络侧发展趋势，要督促社交平台落实主体责任，加强内容把关，特别是网络直播平台要完善巡查机制，掐断“民族资产解冻类”诈骗引流账号渠道。办案民警表示，许多中老年人是在刷短视频、直播过程中发现此类投资信息，进而成为受害群体。

  另一方面，受访人士呼吁家庭和社会关爱老人，筑牢防范诈骗的“防护墙”。警方通过走访大量受害事主发现，投资人多为老年人，缺乏子女关心，又有着老有作为、体现自身价值的迫切需求，为不法分子提供了钻空子的机会。“每一起中老年人受骗的背后，都有家庭和社会的失职。”办案民警说，陪伴胜于一切，老人和子女间相互体谅、加强沟通，子女掌握老人的生活情况，就能够有效避免老人被骗。（记者鲁畅）

来源： http://www.news.cn/legal/20240606/eaccf0d0ed3b4e51855c0454c7ee9ec3/c.html